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【推荐】美股评论G7坐失银行业改革良机

2023年01月16日 苦苣财经网

美股评论:G7坐失银行业改革良机

美股评论:G7坐失银行业改革良机 更新时间:2010-2-13 0:40:20 我们都知道发生了什么。在去年那挽回部分损失的牛市发生之前,我们的退休储蓄已经被抹去了一半。更加要命的是,太多的投资者因为神经无法承受市场的压力,在黎明到来之前选择了含泪退出。

还想不起来吗?那小小的调整便冲垮了整个抵押市场,导致了大萧条时代以来最严重的经济危机。直到现在,我们还不得不面对着高达10%的失业率而束手无策。

当然,健忘绝对不是个别人的问题。实际上,华尔街最近六个月当中就表现出了相当充分的症状,甚至全球各国的监管部门负责人们也染上了这顽疾,他们现在已经觉得我们的金融体系不再有改革的必要了。

上周末,全球七大国的金融行业监管者们在北极圈附近进行了会晤。他们面对着一个天赐良机,可以对全球金融行业进行真正意义上的一体化改革,然而,他们却无视这一机会,像徒有其表的雪人一样,在金融行业利益的阳光照射之下彻底融化了。

七国的财政部长们非常漂亮地扼杀了美国财长盖特纳带来的所谓沃克尔法则,后者要求禁止银行机构进行自营交易,禁止他们拥有对冲基金和私募股权基金。

据说,带来这一计划的信使盖特纳本人在私下里就持反对的立场,总而言之,法国、德国和英国的财长这一次是非常难得地步调一致,一同举起了反对的手。

法国财政部长拉加德称,这一计划或许并非正确的解决方案,因为欧洲和日本的银行并不存在美国银行那样的问题。英国财政大臣达林则强调,七国集团必须谨慎行事,避免伤害到全球复苏的进程。

交易损失

这话诚然不错,但是全球复苏是一回事,银行业的冒险则是另外一回事。

在各位财长享受雪景的时候,全球各地的银行还在持续地进行着高风险的自营交易,将自己的客户置于危险境地而不顾。说全球其他国家的银行与美国银行不同,这话就像说塞恩在奖金问题上是个诚实的人一样荒唐。无论在美国还是欧洲,包括拉加德的法国,银行所做的那些事情都是完全一样的。

法国农业信贷集团的投资银行部门Calyon在2007年当中就因为交易信贷衍生产品而损失了3亿5300万美元。法国储蓄银行集团则在2008年因为糟糕的衍生产品交易决定损失了13亿美元。更不必说那爆炸性的科维尔案件,这位法国兴业银行的交易员在2008年给银行造成了71亿美元的损失,之后他向世人宣布,其实自己的上司对于自己的所作所为非常清楚。

值得一提的是,美国纳税人为美国国际所付出的救援资金,兴业银行也得到了110亿美元,其数额甚至还在高盛之上。

有人说,在德国,银行业的情况是相对安全的,可是,德意志银行也曾在2009年1月宣布,因为自营交易失败,他们遭受了15亿美元的损失。此外,West LB也在2007年宣布过交易亏损8亿2100万美元的消息。

事实上,甚至加拿大也不能独善其身。蒙特利尔银行曾经在2004年因为天然气衍生产品交易亏损9亿美元。

并未远去

然而,无论是华尔街,还是七国集团的领导人们,对此都不以为意。他们并不希望戳破任何新的泡沫??哪怕这些泡沫正在全球各家银行的交易部门不断膨胀,他们也不肯将这些部门从这些银行剥离开来,因为大家都知道,这些部门是赚钱的。按照他们的逻辑,那些吸纳着大众的储蓄,为大众的住房、汽车和教育提供融资的银行是绝对值得信任的,哪怕那里其实充斥着科维尔这样的角色,也不必对他们严加监视。若是将交易部门拆分,整个游戏的玩法便将彻底被颠覆了。

事实上,七国集团更加倾向于创建一支保险基金,由这基金来应对未来的援救需求。彭博资讯报道称,加拿大财政部长佛拉尔迪宣称,这样一个计划可以“确保金融机构承担因为他们造成的危机所带来的损失”。

听起来这确实是相当不错,唯一的遗憾便是,这计划显然也认为,将来还会有更多的危机出现,有予以援救的必要。在我们刚刚经历的这一轮危机当中,为了稳定国内银行业,仅仅美国一家就向市场注入了1万2000亿美元的资金。

假如我们未来还要有这样的举措,那么我们就必须准备更多的资金。七国集团的财长们正在等待国际货币基金组织的报告,以确定如何采取进一步的行动。这一报告预计将于四月发布,届时距离最初援救贝尔斯登已经是两年多的时间了。

在这两年多的时间当中,银行业几乎一直是没有什么拘束的。奖金现在又达到了接近纪录的水平。来自交易部门的利润还在源源不断地涌进银行的大门。眼前的局面是如此理想,人们的确很难想起当初那糟糕的岁月了。

然而,那些灾难确乎是发生过,而那些记忆也不曾真正远去,或许下一次危机便会将其唤起。

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